フリーペーパー うぇるかむ

「うぇるかむ」は、東日本大震災により、山形県へ多数の方が避難されたことをきっかけに、2011年8月に創刊されました。詳しくはこちらをご覧ください

昨年末からの株価の上昇や、コロナ禍での先行きの不安感から投資を始める方が増えています。そこで注目されているものの一つが、AIを利用して、一人ひとりに適した運用プランを提案してくれる「ロボットアドバイザーサービス」を利用した投資です。投資に興味はあるけれど知識の面で不安がある方や、誰に投資の相談をしたらよいかわからないという方には心強いサービスに感じるのではないでしょうか。
このロボットアドバイザーサービスには、提案のみを行うものと、提案から運用まで行うものがあります。投資者の年齢・収入・資産・運用目的などを入力するとAIが計算し、適した運用プランを提案してくれます。運用まで行うタイプでは、その提案を選択することで、プランに沿った運用をしてくれます。基本的には、長期分散投資の提案となるので、投資信託などが用いられます。
ここで注意したいのは、

  1. 投資者の状況が変わったら、運用プランに反映すべき条件も変化するので見直しが必要
  2. もちろん、運用結果がマイナスになることがある
  3. サービスを利用する手数料がかかる
  4. 提案を選択するのは、あくまでも自分

ということです。AI任せにせず、投資を始める場合はいずれにしても勉強が必要です。提案を見るだけでも勉強になるので、選択肢の一つとして検討してみるのも面白いと思います。

ファイナンシャルプランナー/心理カウンセラー
庄司 あきこ

E-mail:info@therapist4everyone.com